聚力构建高质量投顾生态体系

行业大咖齐聚一堂，共绘投顾发展新蓝图。通讯员供图

    11月26日至27日，2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议在广州南沙举办。活动汇聚政府部门、金融监管机构、头部金融企业及行业协会代表，围绕公募基金投顾高质量发展、财富管理转型、养老金融服务创新等核心议题深入研讨，共话公募基金投顾高质量发展新路径。

    锚定“全国投顾第一城”的发展目标，广州正积极展现自身在金融产业的发展实力与创新活力。随着政策支持持续加码、产业集群加速集聚、高端人才加速荟萃、创新技术深度赋能的多重优势叠加，广州正聚力构建高质量投顾生态体系。这一实践不仅为粤港澳大湾区金融高质量发展写下浓墨重彩的一笔，更向全国财富管理行业转型发展提供了可复制、可推广的“广州样本”。

    ●南方日报记者 李心迪

    政策筑基

    构建投顾发展“强磁场”

    政策红利精准滴灌，是广州投顾产业发展的核心支撑。会上，《广州市大力推动AI投顾发展的若干措施》（下称“AI投顾十条”）正式发布，从监管创新、产业支持、设施建设、生态培育等多维度构建起全链条支持体系。

    根据“AI投顾十条”，广州将积极向中央金融监管部门和有关国家部委申请建立适用于人工智能投顾应用的包容审慎监管机制，鼓励AI投顾应用项目参与广州资本市场金融科技创新试点，积极招引国内外AI投顾产业链机构来穗发展合作。

    值得关注的是，广州还将支持相关机构与各网络运营商、云服务商等合作建设安全可信算力中心，争取并承接国家、区域和相关机构的投顾算力需求，积极打造粤港澳大湾区AI投顾算力枢纽，面向国内各层次投顾机构提供多类型算力服务。通过从建立信息共享机制、推动数据要素供给、探索建立标准体系、培育复合型人才、营造行业发展良好氛围以及严防业务风险等多方面入手，广州正积极塑造AI投顾发展的良好生态。

    近年来，广州锚定“全国投顾第一城”建设目标，持续提升金融服务实体经济质效。作为国家中心城市和粤港澳大湾区核心引擎城市，广州凭借得天独厚的区位优势，形成多元化金融生态体系，居民财富积累持续提升。据广州市副市长赖志鸿介绍，截至目前，广州金融业总资产规模突破13万亿元，存贷款余额超18.5万亿元，境内外上市公司达241家，高净值家庭约7万户，位居全国前列。同时，人工智能、生物医药、新能源汽车、高端装备制造等战略性新兴产业加速崛起，更为投顾业态发展提供了丰富的应用场景。

    作为广州金融创新的前沿阵地，南沙区也凭借国家级政策赋能，正成为投顾产业集聚的“热土”。广州市南沙区委常委、常务副区长孙勇表示，《关于金融支持广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作的意见》明确提出“大力发展公募基金投资顾问业务”，为南沙发展投顾业务提供了坚实的制度基础和机遇。

    行业聚力

    共绘高质量发展新蓝图

    在主旨演讲环节，多位金融机构负责人围绕公募基金投顾高质量发展、财富管理转型、服务模式创新等主题，总结发展经验，展望未来趋势。

    易方达财富董事长陈彤认为，精准分析客户需求是投顾业务的核心，当前财富需求已从单纯的流动性管理扩展到资产保值增值、财富规划传承等多元化场景。为此，易方达财富已布局130多个投顾策略，并通过开放全链条配套功能，支持个性化服务，降低持牌机构进入门槛，推动行业专业化发展。

    广发基金党委委员曹磊提出，我国财富管理行业已进入买方投顾阶段，实现高质量转型需聚焦四大路径：通过线上化、指数化与投顾化打破信息不对称；从单品销售向账户视角转变，构建买方投顾生态；从同质竞争向全生命周期服务转型，打造核心价值；借助AI理财助理提质增效，提升服务精准度。盈米基金董事长肖雯则指出，投顾模式正从组合跟投向账户管理升级，这一转变将推动行业向更高效、透明、个性化方向发展，而实现升级需要在组织架构、人才培养、系统建设等方面持续发力。