澎湃金融“兴”动能 打造产业强引擎

兴业银行广州分行。兴业银行广州分行供图

    金融是国民经济的血脉，也是实体经济高质量发展的关键一环。奋进25载，兴业银行广州分行一直坚持以实体经济为本，不断将金融资源聚集到高质量发展的战略方向、重点领域和薄弱环节。

    结合自身优势和地方经济社会发展需求，兴业银行广州分行擦亮绿色银行、投资银行、财富银行“三张名片”，写好金融“五篇大文章”，为助推大湾区实体产业高质量发展贡献力量。

    擦亮“三张名片”

    重点领域加快转型发展

    “绿色银行、财富银行、投资银行”是兴业银行倾力打造的三张金色名片，兴业银行广州分行以自身高质量发展助推经济社会高质量发展，在为生态增色、为百姓增富、为产业增智过程中进一步增强特色优势。

    当前我国经济步入中国式现代化的高质量发展新阶段，绿色化、低碳化、数字化等特征是高质量发展的内在要求。兴业银行广州分行顺应中国人民银行碳减排支持政策，深耕新能源赛道，通过绿色贷款、绿色债券、绿色股权、绿色供应链等多种融资手段，聚焦风光电、抽水蓄能、生物质能等领域新能源全产业链，助力广东省能源低碳发展。2024年，兴业银行广州分行在上述领域投放融资近120亿元。

    广东突出制造业当家、高水平谋划推进现代化产业体系建设，把制造业这份厚实的家当做大做强。立足制造业大省广东，兴业银行广州分行做深绿色制造产业链，通过运用进出口押汇、反向保理等绿色供应链产品，支持高效节能装备企业购销、新能源汽车产业链新建项目、环保设备龙头融资需求。2024年该行在绿色制造相关领域投放融资超140亿元。

    兴业银行广州分行把握区域绿色发展政策，支持基础设施绿色升级，支持广州开发区、东莞高新区等地绿色园区建设，以及支持珠海等地海绵城市建设。2024年，兴业银行广州分行在基础设施绿色升级领域投放融资近170亿元。

    在我国新旧动能转换的攻坚期，加快现代化产业体系建设、发展新质生产力，需要一流投资银行勇挑大梁、多作贡献。围绕构建现代化产业体系，兴业银行广州分行持续深化“商行+投行”战略，进一步提高金融供给适配性，为粤港澳大湾区企业提供了直接、间接便利化融资。2024年，兴业银行广州分行累计为38家非金融企业承销发行95只债券，债务融资工具承销规模超650亿元，且连续七年位居广东（除深圳市）市场第一。

    兴业银行广州分行将并购融资作为促进实体经济产业升级和行业整合的重要举措，2024年累计投放67亿元，并购业务全口径融资余额近200亿元，位居区域市场股份制银行首位。兴业银行广州分行为上市公司全生命周期服务，通过提供全谱系、综合化的金融服务支持，近三年资本市场业务投放规模超过50亿元，为粤港澳大湾区企业提供直接、间接便利化融资。

    财富管理可以为居民和企业实现财富保值增值，引导更多资金流向科技创新、绿色发展等领域，分享高质量增长红利。兴业银行广州分行以集团子公司兴银理财、存款为销售抓手，勠力推动“大财富”战略转型，做大财富产品的货架，并持续落地各类资管计划、信托、基金等产品，实现货架产品全覆盖，为高质量的财富产品市场，交出专业的答卷。

    立足区域

    提速高质量发展

    中央金融工作会议提出，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。结合广东区域经济特点，兴业银行广州分行积极探索做好金融“五篇大文章”的方法路径，为推动广东成为发展新质生产力的重要阵地提供高质量金融支持。

    产业是推进高质量发展的“主战场”，更是推动产业科技互促双强、培育发展新质生产力的“主阵地”。兴业银行广州分行聚焦战略性新兴产业领军企业和专精特新等优质科技中小企业，采用“区域+行业”专业化经营模式，积极赋能战略性新兴产业和先进制造业。截至2024年末，该行服务科技金融客户2.3万户，其中专精特新企业合作客户2502户，区域市场覆盖率16%；国家技术创新示范企业和制造业单项冠军区域合作覆盖率达64%、57%，并持续提升。

    在信贷支持方面，兴业银行广州分行2024年科技金融贷款规模突破600亿元，其中，中小科技客户贷款规模持续创新高，贷款余额466.25亿元，较年初新增38%。产业支持面既覆盖区域传统支柱产业汽车、医药流通、家居家电、装备制造等，又聚焦区域特色新兴行业锂电池、光伏、新材料等。

    广东是外贸大省，稳住外贸、外资基本盘，对推动广东经济回升向好至关重要。在当前国内外形势下，广东企业“出海”拓展生存空间的需求依旧旺盛。兴业银行广州分行利用横琴粤澳深度合作区EF平台，为跨国集团的境外公司提供涵盖存款增值、跨境资金调拨、离岸汇率管理、跨境融资、跨境资本等一揽子的综合金融服务方案。目前，该行横琴粤澳深度合作区EF平台的业务规模超百亿元。兴业银行广州分行聚焦涉外企业的风险成本管理需求，持续引导企业树立汇率风险中性意识。2024年，兴业银行广州分行累计为超200家企业办理汇率避险业务，企业汇率交易量超1200亿元。

    现代化产业体系建设同样离不开大中小企业融通发展、产业链上下游协作配套。立足龙头企业“顶天立地”、中小企业“铺天盖地”的产业大省广东，兴业银行广州分行充分支持中小微实体企业客群，用拳头产品赋能腰部企业，用数字化工具触达长尾企业。该行通过“园区贷”“科技贷”“兴速贷”“供应链普惠”“信用证”等拳头产品，带动授信客户增长近1000户。

    房地产是国民经济的支柱产业，也是稳就业、保民生的重要抓手。兴业银行广州分行积极落实城市房地产融资协调机制，2024年已完成超20个白名单项目审批，投放金额超80亿元，精准支持房地产项目合理融资需求。

    下一步，兴业银行广州分行将继续秉承服务实体经济的理念，把金融支持聚焦于新质生产力、绿色发展、制造业产业和中小微民营企业等重点领域，用数字化和智能化手段激发产业经营活力，切实提高对实体经济的服务质效，助力粤港澳大湾区高质量发展迈上新台阶。

    肖婉紫

    一线案例

    擦亮投资银行名片

    广东能源融资租赁有限公司（下称“广东能源租赁”）是广东省能源集团有限公司控股子公司，属于融资租赁行业，自成立以来深耕广东市场，在能源发电领域具有较强专营能力。

    随着规模增长，广东能源租赁亟需开拓增量低成本资金。作为广东能源租赁长久的合作伙伴，兴业银行广州分行向企业推介通过银行间市场注册发行债务融资工具进行直接融资的服务方案，成功打动企业，启动债券注册发行工作。兴业银行广州分行作为广东融资租赁债券发行工作的牵头主承销商，组织中介机构制作全套申报材料、对接主管部门推动注册工作，成功为企业发行10亿元超短期融资券和10亿元中期票据。

    在此基础上，兴业银行广州分行了解到广东能源租赁大力拓展与气候相关的业务，其气候融资营业收入占比约为90%，契合气候友好型创新债券的发行标准。兴业银行广州分行为债券发行引进第三方专业绿色评估机构，经过绿色评估机构评定，广东能源租赁被认定为气候友好型企业，可发行专项绿色债券。最终，兴业银行广州分行组织承销工作，广东能源融资租赁成功发行2024年度第一期绿色中期票据。该笔绿色债券发行3亿元，发行期限3年，票面利率2.25%，创近十年全国同行业同资质同期限中期票据发行利率新低。所募资金将全部投入绿色能源产业项目，包括广东省内6个光伏发电项目、2个风力发电项目以及4个天然气发电项目。这是全国首单气候友好型绿色债券。经测算，该债券募集资金投向绿色产业项目每年可实现减排二氧化碳1499.67万吨，节约标煤710.21万吨，减排二氧化硫0.74万吨、氮氧化物1.19万吨、颗粒物0.15万吨，环境效益显著。

    广东能源融资租赁有限公司2024年度第一期绿色中期票据的成功发行，系兴业银行广州分行在广东市场擦亮投资银行名片的又一成果。肖婉紫