广州工行帮助群众挽回数百万元损失

    ■工行广州分行“3·15”在行动

    独自一人拉着空行李箱来银行取100万现金购房？近日，工行广州环市中支行迎来了一名特殊的客户。通过敏锐识别可疑交易线索，工行广州环市中支行联动公安机关成功拦截了这起跨境电信诈骗案件，为群众挽回数百万元财产损失。

    当日清晨，一名年轻女子拉着一个空行李箱来到工商银行广州环市中支行，提出取现100万元。取现金额较大且没有家人陪同，女子的反常行为引起了工行工作人员的注意。在工行工作人员的仔细询问下，女子透露取钱是用于交购房定金和添置一些古董家具。察觉到这笔业务可能另有隐情，工行工作人员建议女子提供购房合同取款，同时将相关情况向辖区派出所报告。

    当日下午，该客户携带购房合同返回网点，再次提出办理取现业务。令工作人员疑惑的是，女子的购房合同是一张简单的A4纸且没有加盖公章。察觉到情形可疑，工作人员以资料审核为由拖住客户，同时立即通知了警方。

    经越秀区反诈中心调查，该女子在广州无常住地址，是在留学假期中回国。此前已在天河区某酒店被冒充“执法机关”的诈骗团伙诈骗了现金100万元。犯罪嫌疑人得手后，以“案件调查”为由诱导其再次大额取现。在银行账户即将被转空的危急时刻，工行工作人员与反诈民警通过紧密配合和快速响应，拦截了本次取现，冻结了关联账户，成功为这名留学生保住了银行卡内200多万元。因此，该案例成为2025年开年以来广州反诈领域警企协作的典型案例。

    来自工商银行广州分行的数据显示，2025年以来，广州工行柜面拦截电信诈骗7起，为客户挽回损失超270万元，涉诈资金返还133笔，返还资金超360万元。该行收到公安部门感谢信7封，锦旗2面。

    工商银行广州分行提醒广大客户，近年来，留学生群体成为电信诈骗分子的重点目标，各类诈骗手段层出不穷，诈骗分子利用留学生对国内情况不了解的特点进行有针对性的诈骗，给群众带来了巨大的经济损失和精神伤害。

    未来，工商银行广州分行将继续做好反诈预警和反诈宣传工作，积极配合警方守护好人民群众的“钱袋子”。

    撰文：黎华联 邓玉洁

    反诈小贴士

    ●执法机关绝不会采取电话、短信、微信、QQ等方式处理案件。凡是通过电话、QQ、微信或者其他通信交友软件办案做笔录、视频询问的“执法机关”，都是诈骗。

    ●国家司法机关在对犯罪嫌疑人采取强制措施时，会现场当面出示《拘留证》《逮捕证》等法律文书，通过传真、网络发送任何“法律文书”的，都是诈骗。

    ●网络陌生人不论以任何理由，要求将现金打包交给上门取件的货拉拉、滴滴网约车并邮寄至指定地点的都是诈骗。

    ●如遇到可疑情况请第一时间拨打反诈专线“96110”进行咨询，一旦被骗立刻拨打110进行报警。